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銘柄入れ替えを実施(積水ハウスへ200株追加投資。カナレ電気、焼津水産化学工業、あさひ、フジ・コーポレーションを売却)

銘柄入れ替えをおこないました。


積水ハウスへ200株追加投資しました。バーターで、カナレ電気、焼津水産化学工業、あさひ、フジ・コーポレーションを売却しています。全体的な考え方としては、安定的な配当キャッシュフローをこれまでよりも重視したポートフォリオの再構築というイメージです。


積水ハウスは配当の権利月が、1月と7月という大型株としては珍しい銘柄です。業績は好調で配当利回りも4.29%と十分です。受取配当月の分散という観点からの投資となります。


カナレ電気は、年に2回クオカードがもらえて財務基盤も堅牢であることから好みの銘柄ではありましたが、減配後に業績の回復が遅く、低配当がつづいていましたので売却にいたりました。焼津水産化学工業はおそらく10年程度は保有していたと思いますが、優待条件改悪により100株保有では対象外となること、また、配当も低いことから売却しています。あさひ、は業績は悪くないのですが優待を使う機会がそれほどないこともあり売却。フジ・コーポレーションは優待廃止のため売却です。



FIREというわけではないのですが、最近は配当キャッシュフローによる経済的自立のことをよく考えます。生活するため、つまりお金を稼ぐために仕事をすることは卒業し、やりたいことをして、それが少しは世の中の役にも立って、世の中から受け入れられて報酬をもらえる仕事となる。そのようなことを考えます。


ただ、健康のためには毎日どこかしらへ出勤して体を動かす機会を増やして、適度なストレスを感じながら生活した方がいいのは間違いがないと考えており、悩ましいところです。自宅からの通勤圏内で、教育機関や金融教育等の分野で働き口がないかなとちらほら求人を探してみたりしますが、金融教育というカテゴリー自体がほとんど存在していないようです。


いずれにせよ、生活基盤が確立されていない状態でこれを実行に移すと、お金のために心を売り渡す状況に追い込まれる可能性があるため、十分なシミュレーションと配当キャッシュフローによる強固な生活基盤の構築を進めていきたいと思います。そのために、主力株の売却は考えていませんが、ポートフォリオの再構築を少しずつ実施していきたいと考えています。



私のポートフォリオ

メイン口座です。

メイン口座1 20220521メイン口座2 20220521メイン口座3 20220521メイン口座4 20220521メイン口座5 20220521メイン口座6 20220521



NISA口座です。

NISA口座 20220521



おこづかい口座です。

おこづかい口座 20220521



ネオモバイル証券の口座です。

ネオモバ口座1 20220521ネオモバ口座2 20220521



投資総額 51,518,811円
時価総額 87,288,874円
損益  +35,770,063円(+69.43%)
投資元本に対してのトータルリターン +171.39%(8728万−3216万)÷3216万
(証券口座への投下資本は3216万円程度)
(日経平均株価 26,739円)


〇 番外編

つみたてNISAで1年数カ月積み上げているオールカントリーがマイナスとなっていました。想定投資期間は20年で長期的には期待リターンへ収束していきますので、こういう時期もあるということは知っておいて損はないと思います。

つみたてNISA 20220521



ブログで記載しきれないこともつぶやいていますので、興味のある方はフォローいただければ幸いです。

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コメント

独立されてはいかがですか?

こんにちは、いつも楽しく読ませていただいています。

働き口を探すのではなく、ご自身でそのような社会貢献できる場を設立されてはいかがでしょうか?

過去のブログや書籍を拝見して充分すぎるくらいの能力をお持ちのように思います。

言うのは簡単ですが、そのためにも「経済的自立」が必要不可欠になりそうです。

今後のご活躍楽しみにしています。

Re: 独立されてはいかがですか?

小生のブログがご参考になっているということであれば幸いです。

人生計画の再構築、戦略目標の設定、シミュレーション等々、色々とありますが、まずは経済的自立のためにできることを少しずつおこなっていきたいと考えております。

一般NISA

はじめまして

長期株式投資さんの本を購入し、Twitterをフォローし、このブログを読み始めて勉強させていただいています。

一般NISAについてお聞きしたいのですが、非課税期間が終了し「課税口座へ振り替える場合、非課税期間終了時の時価が取得価格となる」となっていますが、この時購入時よりも時価が下がっている可能性について心配していて、一般NISA口座活用を躊躇しています。購入時よりも下落しているのに売却時課税されるなんて、いままでの配当金はの非課税分の意味がなくなる・・・

これは、安い株価で買えていればそんなに心配することではないのか、それとも配当をもらうため半永久的に保持するのだから気にする必要もないのか・・・

これらについての長期株式投資さんのご意見をお伺いできれば、と思っているのですが・・・

Re: 一般NISA

こんばんは。

拙著をおよみいただき、また、小生のブログやツイートに関心を持っていただき、ありがとうございます。

一般NISAについては、非課税期間が経過した時の株価が取得価格となります。ご心配されているように、投資した時よりも株価が下がっていることは起こり得ますし、小生も、みずほFGで実際に経験しています。

これは、NISAの制度設計上どうしようもないことですので、現在は非課税期間が20年間確保できることから。つみたてNISAで投資しています。20年間の投資期間であれば取得価格よりも下がっているということはほぼありえないため、そのような懸念もなくなるのかなと認識しております。

以上、ご参考になれば幸いです。

株主優待の改悪について

長期株式投資様、いつも貴重な情報をありがとうございます。
さて、書籍について一つ質問させてください。本の中で暴落時の心がまえについて書かれている箇所があり何度も読み返しております。また株主優待の優位性についての記述もありました。株主優待の改悪時に、どのような行動をするべきか?の貴殿のご見解もご教示頂けたらありがたく思います。よろしくお願いします。

Re: 株主優待の改悪について

拙著を丁寧にお読みいただき、ありがとうございます。

株主優待が廃止された時にどうするかは画一的に考える必要はなく、優待がなくても保有したいと思えるかどうか、期待リターンを確保できるのかどうか、このあたりを勘案して判断すれば問題はないかと思います。

ご参考になれば幸いです。

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株式投資の未来

投資で一番大切な20の教え

千年投資の公理

バビロンの大富豪

投資の本ではありませんが、資産形成のエッセンスが詰まっており、万人にとって有益な本だと思います。特に株式投資をするに当たって種銭を貯めたい人は必読の書と言ってもいいかもしれません。要点は、「黄金の七つの知恵」と「五つの黄金法則」からなります。黄金の七つの知恵第一の知恵→財布を太らせることから始めよう。第二の知恵→自分の欲求と必要経費とを混同するべからず。第三の知恵→貯めた資金は寝かさずに増やすべき。第四の知恵→損失という災難から貴重な財産を死守すべき。第五の知恵→自分の住まいを持つことは、有益な投資と心得よ。第六の知恵→将来の保障を確実にすべく、今から資金準備に取りかかるべし。第七の知恵→明確な目的に向かって自己の能力と技量を高め、よく学び、自尊心をもって行動すべし。五つの黄金法則。一、将来の資産と家計の財産を築くため、最低でも収入の十分の一を貯めるならば、黄金は自ら進んで、しかもだんだんとその量を増やしながらやってくるだろう。 二、貯まった黄金がさらなる利益を生むような働き口を見つけてやり、家畜の群れのごとく増やせる賢明な主人となるならば、黄金は勤勉に働いてくれるだろう。三、黄金の扱いに長けた人々の忠告のもとに黄金を投資するような慎重な主人であれば、黄金はその保護のもとから逃げはしないだろう。四、自分のよく知らない商売や目的、あるいは黄金を守ることに長けた人々が認めないような商売や目的に使われる黄金は、その人間から逃げてゆくだろう。五、あり得ないような莫大な利益を生ませようとしたり、詐欺師の魅惑的な誘いに従ったり、あるいは自らの未熟で非現実的な欲望に頼ったりするような人間からは、黄金は逃げてゆくことだろう。ポイントは所得の十分の一を貯蓄にまわして、熟慮をもって投資をおこなうということかと思います。資産形成に近道はありませんが、堅実な生活と着実な投資により、一歩ずつゴールに近づくことができると考えています。

敗者のゲーム

全体をとおして株式市場は自分だけが大勝ちできるという都合のいいものではないこと、長期投資の重要性を説いています。長期投資家にとって必読の一冊であることはもちろんですが、これから株を始めようとする人こそ本書をとおし見識を深めていただいて、市場の餌食になることを避けてもらいたいと思います。「 時代は変わった。しかし、「マーケットに勝つ」ための古い手法は効かなくなったが、新しいアプローチがある。それは、日々のポートフォリオ業務よりも、明確な長期投資政策を重視することである。高いリターンを得るには、ある程度、市場水準以上のリスクを取らねばならない。株式投資をするということである。ポートフォリオの最適な資産ミックスは、自分の置かれた経済的・精神的条件の下で、長期間維持できる最大の株式を組み込むことである。マーケットは短期的には大きく変動するが、長期的な変動は緩やかである。このことを理解しておけば、多少の変動にはびくつかないですみ、あくまでも長期的な投資目的達成に専念できる。要は、投資家にとって最大の武器である「時間」を十二分に活用することである。株価がある程度下がるのは、日常茶飯事のことと割り切った方がよい。マーケットは日々変動する。また、インフレによって資産価値も少しずつ減り続ける。しかし重要なのは「大きく負けないこと」である。「問題自体の中身を十分に把握できれば、解決策は自ずとついてくる」とはよく言われるところだ。ただそれ以上に、難しい問題の解決策はしばしば、「問題の設定自体を考え直す」ことから生まれる。そうした観点から、私の努力は、市場に勝とうという虚しい努力を続ける「敗者のゲーム」から、長期資産配分と運用基本政策の確立・堅持という「勝者のゲーム」へと移っていった。」

ウォール街のランダム・ウォーカー

株式投資の基本的なことから、応用までこの一冊で網羅されています。行動ファイナンスや効率的市場仮説という言葉を知ったのもこの本がきっかけでした。株価は短期的には需給に、長期的にはバリュエーションにさや寄せされていくと考えていますが、株式に対しての考え方の土台を作ってくれる本かと思います。

テンプルトン卿の流儀

「強気相場は悲観のなかで生まれ、懐疑のなかで育ち、楽観とともに成熟し、陶酔のなかで消えてゆく。悲観の極みは最高の買い時であり、楽観の極みは最高の売り時である」相場格言として有名なこの言葉はジョン・テンプルトン卿のものです。

新賢明なる投資家

何よりもまず、防衛的投資家なら、インデックスファンドをコア(核)としていったん恒久的な自動売買システムでポートフォリオを組んでしまえば、市場に関するどんな質問にも、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と、最も力強く答えることができるはずだ。債権は株よりも高いパフォーマンスを上げるだろうかと尋ねられても、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と答えればいいのだ-何しろ、あなたはその両方を自動売買しているのだから。ヘルスケア株のせいでハイテク株はさえなくなるだろうか?「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」-あなたはその両方を恒久的に保有しているのだから。第二のマイクロソフトは?「知らないよ。そんなのどうでもいいさ」-十分に成長して保有できるようになればインデックスファンドが保有してくれるので、それについて行けばいいのだから。来年は外国株が米国株に勝つだろうか?「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」-もし勝てばその儲けを手にできるし、もし負けてもさらに安値で買い増すことができるのだから。自動売買システムに乗せたポートフォリオを組めば、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と言うことができるし、金融市場の今後の心配-そして他人の妄想-からも解放される。将来のことをいかに知らないかを知ることに加え、自分の無知を受け入れることが防衛的投資家の最強の武器なのである。

拙著『オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資』

プロフィール

長期株式投資

Author:長期株式投資
1977年生まれのサラリーマン。

拙著『オートモードで月に18・5万円が入ってくる「高配当」株投資』

2004年より株式投資を始める。
2010年にジェレミー・シーゲル著「株式投資の未来」と出会い、日本株での配当再投資を投資戦略とする。
1級FP技能士。
TOEIC940点。
空手二段。剣道初段。

メディア実績
東洋経済オンライン
2022年3月9日/2022年3月16日
MONEY PLUS
2022年3月16日/2022年3月17日/2022年3月18日
PRESIDENT Online
2022年3月27日/2022年3月28日
トウシル
2022年5月4日
週刊東洋経済
2022年6月18日号
週刊SPA!
2022年6/21・28合併号
2022年6月17日
会社四季報オンライン

税引き後手取り配当金の推移
2004年 スタート
2008年  16万円
2009年  22万円
2010年  37万円(ここから当ブログで記録あり)
2011年  45万円
2012年  52万円
2013年  63万円
2014年  78万円
2015年  83万円
2016年 102万円
2017年 121万円
2018年 150万円
2019年 180万円
2020年 201万円
2021年 223万円

励みになります。応援をお願いいたします。

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